의심스러운 거래를 제대로보고하지 않은 가상 자산 운영자에게 벌금을 부과하기위한 표준이 제정되었습니다.
가상 자산 운영자에는 금융 회사 (은행, 증권, 카드 등), 일반 회사 (카지노 등) 및 민간 기업 (예 : 환전)이 포함됩니다.
금융위원회는 ‘특정 금융 거래 정보 등의 신고에 관한 검사 및 제재 규정’의 변경을 10 일 발표했다.
핵심은 가상 자산 공급자에게 벌금을 부과하는 새로운 표준을 수립하는 것입니다.
내부 통제, 데이터 및 정보 보존 의무, 가상 자산 제공 업체의 조치 의무 등이 벌금 부과 항목으로 추가되었습니다.
금융위원회 관계자는 “고객의 신원 확인, 의심 거래 신고, 다량의 현금 거래 신고, 데이터 저장 등의 의무를 위반하면 벌금이 부과된다”고 설명했다.
금융위원회는 위반자의 부담과 위반 행위의 내용과 상황을 고려하여 위약금을 50 % 감면 할 수있는 조항도 마련했다.
그러나 소규모 사업자의 경우, 과태료가 과도 할 수 있으므로 50 % 감액은 ’50 % 한도 ‘대상이 아닙니다.
이는 패널티를 50 % 이상 줄일 수 있음을 의미합니다.
예를 들어 연소득 5 천만원의 민간 기업이 고객 확인 의무 20 건을 위반하고 위약금이 1 억 8 천만원으로 설정되어 있다고 가정 해 보겠습니다.
50 % 한도를 적용하면 5,400 만원까지 감액 할 수 있지만 연간 총수입을 넘어서는 사업자에게 큰 부담이된다.
이 경우 50 % 이상 감소가 가능합니다.
규정의 변경은 고지 후 즉시 적용됩니다 (3 월 11 일 ~ 4 월 20 일).
/ 윤합 뉴스
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