KB 증권이 매각 한 1000 억원 규모의 무역 금융 펀드 DLS의 청산이 지연되고있다. 금융 상품에는 200 명 이상의 투자자가 있습니다. 그들은 작년 4 월 상환이 중단 된 이후 9 개월 동안 수익금은 물론 원금을 반환하지 않았습니다.
안전한 무역 금융 기금에 대한 신뢰와 투자
지난해 4 월 코로나 위기로 환매 중단
청산 절차 미학, 9 개월간 돈 묶음
투자자“연간 이익 4 %를 믿었습니다.”
11 일 KB 증권에 따르면 ‘KB 에이블 DLS 신탁 (TA 보험 무역 금융)’이 지난해 4 월 만료됐다. 그러나 투자자가 맡긴 돈은 돌려받을 수 없었다. 작년 6 월 15 일 청산 절차가 시작되었습니다.
무역 금융 기금 DLS. 그래픽 = 김경진 기자 [email protected]
금융 상품의 구조는 다소 복잡합니다. 우선 홍콩의 자산 운용사 인 TransAsia (TA)는 수출입 기업의 매출 채권에 투자하는 무역 금융 펀드를 조성했다. NH 투자 증권은이 펀드를 기초 자산으로하는 DLS라는 증권을 발행했습니다. KB 증권은이를 2019 년 투자자들에게 매각했다. 거래가 정상적으로 이루어 졌다면 연간 수익률은 약 4 %가 될 것으로 예상된다.
하지만 신종 코로나 바이러스 감염증 (코로나 19)으로 자금 회수가 중단됐다. 펀드에서 돈을 빌려준 회사가 유동성 위기에 빠졌을 때 매니저는 결국 펀드를 청산하기로 결정했습니다. 회계 법인 (홍콩 베이커리)의 실사를 통해 펀드의 자산 가치를 평가 한 후 펀드에 포함 된 자산을 매각 · 정리하는 절차입니다. 회계 법인의 실사 결과가 나오면 투자자들이 얼마나 잃고 있는지 알 수있다.
중앙 일보는 KB 증권 고객으로부터받은 데이터 인 ‘청산 절차 일정’을 살펴보면 지난해 9 월 초까지 실사를 마칠 예정이다. 법률 검토 후 지난해 10 월 12 일 청산 절차를 종료하겠다고 약속했다. 그러나 기금은 계획대로 청산되지 않았습니다.
TA는 국제 신용 등급이 A 이상인 보험사가 원금이 보장 된 자산에만 투자 (대출)하는 상품이라고 밝혔다. 상황이 발생하면서 보험 기능이 제대로 작동하지 않았습니다. 코로나 19는 자연 재해 였기 때문에 보험사들은 보험금 지불을 꺼려했습니다. 결국 보험료에 대한 법적 분쟁이 불가 피해졌습니다. 이 펀드를 기반으로 DLS를 발행 한 NH 투자 증권도 보험 내용을 정확히 확인하지 못한 결과였다.
익명을 요구 한 금융 회사의 PB (Private Banker)는“사모 펀드의 특성상 펀드가 적정한 보험인지 아닌지 공개하지 않는다. 관리자를 전적으로 신뢰해야합니다.” 그는“문제는 투자 리스크가 높은 제품이 철저한 검증없이 소비자에게 판매된다는 점”이라고 지적했다.
금융 상품 투자자의 약 절반은 안정적인 투자 성향을 가진 은행 고객으로 알려져 있습니다. 은행과 증권사들이 KB 금융 그룹의 한 지붕이있는 복합 매장을 통해 고객을 유치했기 때문이다.
KB 증권 관계자는 “이 상품 (무역 금융 기금 DLS)은 안전하게 4 %의 수익을 올릴 수있는 상품이라는 소문이 돌았고, 처음에는 유치 경쟁이 치열했다”고 말했다. 그는 은행 PB에서 소개 한 고객의 절반 이상이 같은 단지에있는 증권사 직원을 통해 가입했다고 추정했다.
금융권은 은행 직원이 계열사 직원에게 상품 청약을 유도하기 위해 고객을 소개 한 이유가 지점 별 핵심 성과 지표 (KPI)에서 가산점을 받기 위해서라고 믿고있다. KB 금융은 2015 년 14 개에서 지난해 9 월 말 81 개로 복합 점포를 늘렸다.
2019 년 금융 상품에 3 억 원을 투자 한 K (65) 씨는 “1 년만 방치해도 4 %의 수익을 안전하게 얻을 수 있다고 말해서 가입했다”고 말했다. 그는“아내가 몰래 투자 한 퇴직 기금인데 하루 하루 불타고있다. 가능한 한 빨리 교장을 되찾고 싶습니다.” NH 투자 증권 관계자는 “펀드의 청산 절차가 계획대로 진행되지 않아 소송 심사 등 다양한 조치를 검토하고있다”고 말했다.
염지현 기자 [email protected]