자금 세탁 의심 거래 3 일 이내 신고 의무 금융 회사

금융 회사는 의심스러운 자금 세탁 거래를 목표로 결정한 날로부터 영업일 기준 3 일 이내에 금융 정보 분석 기관 (FIU)에보고해야합니다.

금융위원회는 이러한 내용으로 ‘특정 금융 거래 정보보고 및 감독 규정’의 개정을 마쳤다고 22 일 밝혔다.

개정안은 금융 회사 등 자금 세탁 방지 신고 담당자는 ‘의심 거래 신고 대상 금융 거래가 결정된 시점부터 영업일 기준 3 일 이내’로 신고해야 함을 명확히 하였다.

현행법은 의심스러운 거래보고시기를 ‘지체없이’로만 규정하고 있습니다.

개정 된 규정에는 가상 자산 (암호 화폐) 가격 산정 방식과 가상 자산 사업자 실명 인증 계정 예외도 포함됐다.

가상 자산 거래 / 교환시 가상 자산 사업자는 가상 자산의 가치를 적용하여 원화로 금액을 계산합니다.

고객이 가상 자산의 양도를 요청하면 원화로 환산 한 금액을 계산해야합니다.

가상 자산 사업자가 실명 확인 입출금 계좌를 발급 할 필요가없는 사유에 대한 예외는“가상 자산과 돈을 교환하지 않는 가상 자산 사업자 ”입니다.

이달 25 일부터 시행되는 특정 금융 정보 법은 가상 자산 운용자들에게 실명 계좌를 사용하도록 요구하고 있으나, 가상 통화와 화폐의 교환 서비스를 취급하지 않는 가상 자산 운용자는이 의무가 적용되지 않는다. .

가상 자산 사업자는 특정 요구 사항이 충족되는 경우에만 고객과 다른 비즈니스 고객 간의 가상 자산 거래 및 교환을 중재 할 수 있습니다.

기타 가상 자산 제공 업체는 국내 또는 해외 라이선스가 있어야하며, 해당 가상 자산 제공 업체의 고객 정보를 확인할 수 있어야합니다.

거래 내역의 이해가 어려워 자금 세탁의 위험이 높은 ‘다크 코인’의 취급을 금지합니다.

금융 회사는 3 일 이내에 '자금 세탁 혐의'신고 의무

/ 윤합 뉴스

Ⓒ 한경 닷컴은 무단 전재 및 재배포 금지

Source