실명 계좌를받은 거래소 빅 4 만 … 9 월부터 100 곳 이상 ‘출금 위기’ [개정 특금법 시행, 가상자산 시장 판이 바뀐다]

진행
예방 접종을 받으면 합격 하시겠습니까? 백신 여권이 도입 된 경우

(~ 2021-03-29 23:59:00 종료)

fnSURVEY

중소기업 거래소 ‘갑의 불’
사업 유지 보수는 6 월에 FIU에보고해야합니다.
건전성 승인을받은 약 10 개는 불법입니다.
은행은 정부에 통보하고 책임을 미루
객관적인 발급 요건은 서둘러 준비해야합니다.

3 월 25 일, 가상 자산 사업자 정부에 신고 할 의무가 포함 된 ‘특정 금융 거래 정보의 신고 및 이용에 관한 법률 (특별법)’이 개정되었습니다. 가상 자산 거래, 위탁, 결제 등 가상 자산과 현금을 연결하는 사업체는 자금 세탁 방지 (AML) 제도 등 법령에서 정하는 요건을 충족해야 정부에 신고 할 수 있습니다. 가상 자산 사업을 신고하지 않고 사업을 계속할 경우 5 년 이하의 징역, 5 천만원 이하의 벌금 등 중형에 처해질 수 있습니다. 개정 된 특별법을 통해 가상 자산 사업 수행을위한 법적 근거가 마련되었지만 정부 신고 절차는 어렵지 않습니다. 이러한 이유로 업계는 특별한 방법을 기반으로 가상 자산 시장의 재구성을 예측합니다. 본 연구는 특수 화폐 법이 국내 가상 자산 시장에 미치는 영향을 살펴 본다.

개정 된 특별 화폐 법의 시행은 중소 가상 자산 거래소의 증가에 불을 지폈습니다. 시중 은행의 실명 계좌 발행이 진전을 보이지 않고있어 지금 6 월 금융 정보 분석 원 (FIU)에 보고서를 제출해야한다.

가상 자산 거래소의보고 요건 중 하나는 시중 은행의 실명 계좌 발행이지만 은행은 가상 자산 거래소에 실명 계좌를 추가로 발행하는 움직임을 보이지 않고있다.

■ 기존 사업자는 6 월에 신고해야합니다.

21 일부터는 25 일부터 금융위원회 및 관련 산업에 시행 될 개정 특례법에 따라 법으로 정한 가상 자산 사업자는 AML 시스템을 갖추어야하며 FIU 신고를 완료해야 합법적으로 유지 될 수있다. 그들의 사업.

이전에 가상 자산 사업을 수행 한 기업은 6 개월의 보호 관찰 대상이며 9 월 24 일까지 정부의 보고서 승인을받습니다. 새로운 사업을 시작하려면 즉시보고해야합니다. 이에 FIU는 “FIU는 가상 자산 사업 신고 접수일로부터 3 개월 이내에 신고 접수 여부를 알려야한다”고 밝혔다. 6 월에는 사업에 지장을주지 않도록 신고 할 필요가 있습니다.

신고를 받기 위해서는 한국 인터넷 진흥원 (KISA)의 정보 보호 관리 시스템 (ISMS) 인증과 시중 은행 실명 확인 입출금 계좌 (실명 계좌)가 필요하며 내부 AML 시스템은 국제 표준에 따라 구축되어야합니다. 일반적으로 ISMS는 신청부터 인증까지 약 6 개월이 소요되므로 아직 인증을받지 않은 경우 6 월 신고서 제출 전에 인증을 받기가 어렵습니다.

실명 계좌없이 거래소 활성화

더 큰 문제는 은행의 실명 계좌입니다. 실명 계좌는 가상 자산과 원화를 연계하는 사업에 적용되는 전제 조건이며 대표 사업은 가상 자산 거래소입니다. 현재 국내 가상 자산 거래소 수에 대한 통계는 없습니다. 업계에서는 현재 약 100 명이 사업을하고있는 것으로 추정됩니다.

이 중 실명 계좌를 보유한 거래소는 업 비트 (K 뱅크), 빗썸 (NH 농협 은행), 코인 원 (NH 농협 은행), 코빗 (신한 은행) 뿐이다. 아직 실명 계좌가없는 거래소는 6 월 이전에 실명 계좌를 발행하는 은행과 계약을 체결해야합니다. 실명 계좌가없는 거래소는 신고를받을 수 없습니다. 신고를하지 않을 경우 9 월 25 일 이후 불법 거래가됩니다.

문제는 은행들이 실명 계좌 발급 기준을 정하지 않고 정부 만 바라보고 있다는 점이다. 시중 은행 관계자는 “은행들은 최근 비트 코인이 급증하고 가상 자산 사업에 진출하는 대형 해외 은행 소식을보고 실명 계좌 발행을 통해서도 가상 자산 시장에 진출 할 의향이 높다”고 말했다. 실명 계좌를 발행하는 은행이 위험한 거래에 대한 책임이있어 실명 계좌 발행 여부를 결정할 수없고 손을 놓는 상황”이라고 설명했다.

이러한 이유로 실명 계좌가없는 거래소는 각 은행의 사업 지속 결정에 어려움을 겪고 있습니다. 중규모 거래소 관계자는 “최근 하루 종일 은행을 방문하여 은행 문턱이 닳아 없어지는 일”이라며 “현물 발행 기준을 결정하는 것은 은행의 몫이라고 정부가 말했다. 가상 부동산 거래소에 계좌 이름을 올렸지 만 은행들은 정부를 알고 서로에 대한 책임을진다. “나는 미루고있다”고 그는 말했다.

■ 불법 사업 위기에 처한 중, 중형 교류

현재 ISMS 인증 및 자체 AML 시스템 등 정부보고 요건을 수립하고 은행 실명 계좌를 발행하고있는 중, 중형 거래소가 충분한 것으로 추정된다. 한빛 코, 고 팍스, 지닥, 텐텐, 에이프로 빗, 후 오비 코리아, 플라이 빗, 캐시 어레스트 등 업계에서 건전성을 인정받은 거래소가 많다.

그러나 은행이 실명 계좌를 발행하지 않기 때문에 중규모 거래소가 불법 사업자가되고 있다는 위기감이 업계 전반에 퍼지고있다.

이에 업계 전문가는 “모건 스탠리, 블랙 록 등 초대형 금융사가 잇따라 가상 자산 시장에 진입하는 것은 글로벌 트렌드 다. 국내에서는 가장 건전한 가상 자산 기업조차 위험에 처해있다”고 말했다. 불법적 인 라벨로 시장에서 추방당하는 것입니다. ” 그는“국내 가상 자산 거래 시장이 4 ~ 5 대 규모의 대규모 거래소로 좁혀지면 전 세계적으로 빠르게 성장하고있는 블록 체인, 가상 부동산 등 신기술 산업에서 한국의 경쟁력이 악화 될 것”이라고 지적했다.

이 때문에 국내 시장이 위축되는 것을 막기 위해 은행이나 정부가 가상 자산 제공자에게 실명 계좌 발행 요건 등 객관적인 지표를 제시해야한다는 비판이 확산되고있다.

[email protected] 이설영 기자, 김소라 기자

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