암호 화폐 거래 시스템 영역으로… 자금 세탁 방지 의무를 다해야 함

25 일부터 Upbit, Bithumb 등 가상 화폐 거래소에 자금 세탁 방지 의무가 부과됩니다. 가상 화폐 거래소는 실명 계좌 개설, 금융 당국 신고 등의 요건을 충족해야만 운영 할 수 있습니다.

14 일 오전 암호 화폐 비트 코인은 국내 거래소에서 처음으로 각각 7 천만원을 돌파했다.  뉴스 1

14 일 오전 암호 화폐 비트 코인은 국내 거래소에서 처음으로 각각 7 천만원을 돌파했다. 뉴스 1

금융위원회는 16 일 국무원 회의에서 특정 금융 거래 정보의보고 및 이용에 관한 법률 (특별법) 시행령을 개정하기로 결정했다고 밝혔다. 시행령은 25 일부터 시행되는 ‘자금 특별법’에서 가상 자산 사업자의 자금 세탁 방지 의무 및 등록 요건을 규정하고있다. 가상 자산 사업에는 가상 자산의 구매, 판매, 교환 또는 저장이 포함됩니다. 업 비트, 빗썸과 같은 가상 화폐 거래소는 대표적인 가상 자산 사업입니다.

가상 자산 사업을하고자하는 기업이나 기존 사업자는 9 월까지 금융 정보 분석 원 (FIU)에 신고해야합니다. 신고를하지 않을 경우 5 년 이하의 징역 또는 5 천만원 이하의 벌금이 부과됩니다. 한국 인터넷 진흥원 정보 보호 관리 시스템 인증 (ISMS) 취득, 실명 확인 입출금 계좌 (실명 계좌) 개설, 대표자 및 임원 자격 요건 충족 등 등록 요건을 충족해야합니다.

가상 자산 사업자는 25 일부터 고객 확인, 의심 거래 신고, 가상 자산 사업자가 취한 조치 등 자금 세탁 방지 의무를 다해야한다. 그러나 가상 자산 사업자는 신고 접수 전 고객 확인 및 의심 거래 신고 의무를 다하기가 어려우므로 기존 가상 자산 사업자는 신고 접수 후 자금 세탁 방지 의무를 다해야한다. 자금 세탁 위험이 높은 가상 자산 인 ‘다크 코인’의 취급도 거래 내역을 이해하기 어렵 기 때문에 금지되어 있습니다.

따라서 특수 화폐 법이 시행되면 소규모 가상 자산 거래소가 폐쇄 될 수 있다는 우려도 있습니다. 금융 당국의 공식 통계는 없지만 현재 국내 가상 자산 거래소는 약 100 개에 달합니다. 이 중 신고 요건 인 ISMS 인증을받은 곳은 빗썸, 업 비트, 코인 원, 코빗 등 12 곳 뿐이다. 4 개 (Bitsum, Upbit, Coinone, Kobit)에서 발행 된 실명 은행 계좌로 거래소가 적습니다.

은행은 금융 사고와 자금 세탁 우려로 실명 계좌 발행에 소극적이다. 따라서 가상 자산과의 환전이없는 경우 금융위원회는 실명 계좌를 개설 할 수 없더라도 신고 요건이 충족되는 것으로 판단했다.

금융 당국은 기업이 사업 신고를하지 않을 경우 폐업 할 가능성이 있으므로 가상 자산 제공 업체의 신고 현황을 주시 할 것을 권고한다. 금융 정보 분석 원 (FIU) 홈페이지 (www.kofiu.go.kr)에서 신고서 제출 및 신고 접수 현황을 확인할 수 있습니다.

금융위원회 관계자는“신고없이 기존 사업이 문을 닫을 가능성이 있으므로 사용자는 신고 현황 및 사업 지속 여부 등을 확인해야한다”고 말했다. 말했다. 가상 자산 사업의 경우 신고 접수 후 주민등록번호 확인이 필요하므로 신고 접수 전 주민등록번호를 수집하면 개인 정보가 유용 할 수 있다고 설명합니다.

안 효성 기자 [email protected]


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