비트 코인 교도소 범죄는 정책 불확실성을 증가시킵니다

내년부터 의심스러운 암호 화폐 거래 모니터링

비트 코인의 '정책 불확실성'증가 유죄

비트 코인과 같은 암호 화폐 시장이 뜨거워지고 투자자들이 몰려 들면서 정책 및 감독 당국의 신경도 더욱 민감 해지고 있습니다.

비트 코인은 지난해 3 월 개당 4,900 달러에서 16 일 1,000 % 이상 50,000 달러로 뛰었고 시가 총액도 1 조 달러 (약 1100 조원)를 넘어 섰다.

시가 총액은 2 조 달러가 넘는 애플보다 작지만 테슬라 (약 6,850 억 달러)는 그것을 훨씬 초과했다.

비트 코인은 미래에 신화적인 페가수스 (날개 달린 말)처럼 계속 치 솟을까요?

핵심은 ‘폐쇄 및 상승’에 대한 투자 열의와 정책 불확실성을 유지할 것인가이다.

규제 위험은 무시할 수없는 변수입니다.

미국 및 기타 정부 및 중앙 은행의 경우 비트 코인은 여전히 ​​내재 가치가없는 ‘가짜 통화’일뿐입니다.

◇ 폭풍 상승 비트 코인 … 민감한 정책 당국
비트 코인 급증의 진원지 인 재닛 옐런 미 재무 장관은 22 일 (현지 시간) “비트 코인은 투기 적 자산이며 결제 수단이 될 수없고 변동성이 극심 해 투자자들이 잠재적 손실에 대해 우려하고있다”고 말했다. 폭파.

비트 코인을 투기 적 자산으로 정의하기 위해 최고 수준을 동원했습니다.

그는 지난달 19 일 미국 상원의 승인에 대한 청문회에서 “많은 암호 화폐가 주로 불법 금융에 사용되는 것 같다”고 말했다. “이러한 사용을 줄이고 자금 세탁을 방지하는 방법을 고려할 필요가 있습니다.”

이주열 한국 은행 총재는 23 일 국회 기획 재정부 총회에 참석해 “암호화 자산은 내재 가치가 없으며 향후 가격 변동성이 매우 클 것”이라고 말했다.

직접 얘기하지는 않았지만 내재 가치 나 가격 안정성이없는 자산에 대한 투기를 자제하라는 메시지 다.

각국 중앙 은행과 정부는 옐런 장관과 이주열 지사를 똑같이 생각하고있다.

화폐의 세 가지 조건 인 가치, 저장, 교환의 매개 기능이 없기 때문에 화폐가 아니라는 뉴욕 대 누리 엘 루비니 교수의 견해에 동의한다.

국가들은 자금 세탁, 재산 은닉, 테러리스트 모금, 사이버 범죄와 같은 블랙 거래 수단으로 비트 코인과 같은 암호 화폐를 사용하는 것을 극도로 경계하고 있습니다.

이에 따라 암호 화폐 규제에 대한 국제 협력이 더욱 강화 될 것으로 예상됩니다.

연세대 학교 경제학과 성태윤 교수는“다양한 국가의 정부와 중앙 은행 입장에서 암호 화폐가 자금 세탁이나 정상적인 외환 거래를 우회하는 수단으로 사용된다는 우려가있다. 국제 금융 거래의 투명성과 금융 시장을 혼란스럽게합니다. ” .

한국 은행 관계자는 “미국, 유럽, 일본 등 세계 주요 국가들이 이미 투자자 보호 및 자금 세탁 관련 입법 조치를 취했거나 준비 중이며 관련 규제 시스템은 계속 될 것으로 예상된다. 앞으로 보완되거나 강화 될 것입니다. “

◇ 손금과 같은 암호 화폐 자금 세탁 모니터링
가상 화폐는 주식이나 채권과 같은 제도적 영역 내의 자산이 아니므로이를 전담하는 정부 부서가 없었습니다.

통계청의 산업 분류 코드도 없습니다.

지금까지 암호 화폐 시장에 문제가 발생했을 때 국무 총리실 차관 회의에서 논의가 이루어졌다.

다만, 다음달 25 일부터 시행되는 개정 된 특정 금융 정보 법에 따라 금융위원회 산하 금융 정보 분석 원 (FIU)이 자금 세탁과 관련이 있다는 실마리로 직접 감독을 시작할 예정이다. ‘.

현재 금융위원회가 관리와 감독을 맡고 있습니다.

FIU는 은행을 통한 가상 화폐 거래에서 의심스러운 자금 흐름을 모니터링하고 있지만 향후 가상 자산 공급자 (암호 화폐 거래소)로부터 직접 보고서를받습니다.

우선 다음달 25 일부터 9 월 25 일까지 6 개월간 사업 보고서 접수 후 연말까지 접수 심사 및 관련 교육을 완료하고, 다음달 본격적인 감시 감독을 시작한다. 년.

빗썸, 업 비트, 코인 원과 같은 가상 자산 제공 업체는 암호 화폐 거래자의 신원을 확인하고 의심스러운 거래 나 천만원 이상의 고 현금 거래를 신고해야하며 기록을 보관할 의무도 가지고 있습니다.

예를 들어, 비트 코인 계정에서 현금으로 많은 양의 거래 자금을 인출하여 여러 다른 계정으로 이체하거나, 거래소에 직접 나타나서 대량 거래를하거나, 특별한 일없이 자주 거래소에 올 수 있습니다. 계좌 이체를 사용하지 않고 거래 금액을 보냅니다. 현금 인출 사건은 의심스러운 사건이 될 수 있습니다.

FIU 관계자는 “내년부터 가상 자산 제공자를 대상으로 한 의심 거래 나 위험한 거래에 대한 교육을 마치고 내년부터 직접 현장에 가서 신고 의무를 제대로 준수하고 있는지 확인하겠다”고 말했다.

국내 암호 화폐 투자자들은 내년부터 250 만원을 초과하는 수익에 대해 20 %의 세금을 납부해야합니다.

암호 화폐는 금융 자산으로 인식되지 않아 주식 양도세에 비해 과세하기 때문이다.

/ 윤합 뉴스

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