입력 2021.02.23 16:50
23 일 펀드 평가사 KG 제로인에 따르면 10 년 이상 설정된 1301 펀드 (사모 펀드 제외)의 24.67 %가 10 년 수익률 (2011.02.22 ~ 2021.02.22)을 충족하지 못하고있다. 정기 예금 이자율. (321)에 도달했습니다.
한국 은행이 집계 한 연간 정기 예금 시장 금리 (1.04 ~ 3.69 %)를 복리 화하면 10 년 정기 예금 수익률은 23.73 %이다. 평균 펀드 수수료가 연간 0.5 %로 10 년 동안 누적 된 5 %에 해당한다는 점을 감안할 때 예금 이상의 수익을 얻으려면 펀드 수익률이 28.73 %를 초과해야합니다.
금융 투자 업계에서는 펀드 수익률이 낮아 개인 투자자의 직접 투자가 증가한 것으로 평가되고있다. 펀드의 고 수수료에 비해 수익률은 그다지 지원되지 않았고 ‘답답해서 직접 달리고 싶다’는 인식이 투자자들 사이에 퍼졌다.
한국 예탁 결제원에 따르면 새로 설립 된 펀드는 2016 년 3 조 3300 억원에서 2017 년 6 조 9573 억원으로 129.37 % 증가했지만 이후 증가율은 둔화됐다. 지난해 펀드 조성 증가율은 23 %로 신용 거래 대출 잔고 증가율 108.62 %보다 크게 낮았다. 신용 대출은 직접 주식 투자를 위해 개인 투자자가받는 대출입니다.
◇ 장수 펀드 평균 수익률 53 %… 300 % 이상 3 펀드 만
장수 펀드는 수익의 평균 53.20 %를 기록했습니다. 설정된 금액을 고려하지 않은 단순 평균입니다. 같은 기간 미국 나스닥 지수는 2756.42에서 13,533.05로 390.96 %, 코스피 지수는 1969.92에서 56.33 % 상승한 3079.75로 낮은 수준이다.
특히 대형주 투자가 펀드 이상의 수익을 올릴 수 있다는 인식이 널리 퍼져 있습니다. 국내 대장장이 삼성 전자 (005930)액면가 18760 원에서 10 년 만에 82,200 원으로 338.16 % 상승했다. 반면 장수 펀드 중 10 년 수율이 300 %를 초과하는 제품은 3 개 (0.2 %) 뿐이다.
장수 펀드의 1055 (81.09 %)는 10 년 수익률이 0 % 이상 100 % 미만이었습니다. ▲ 100 % 이상 200 % 미만 (133 10.22 %) ▲ 마이너스 (-) 수익률 (93, 7.15 %) ▲ 200 % 이상 300 % 미만 (17, 1.31 %).
◇ 대가로 최하위 인 골드 브릿지 경영, 미래에셋 자산 운용
수익률이 가장 낮은 장수 펀드는 골드 브릿지 매니지먼트가 관리하는 ‘골드 브릿지 특수 자산 8’로 98.80 %의 손실률을 기록했다. 이어 같은 자산 운용사의 ‘골드 브릿지 특수 자산 17’이 97.46 %의 손실률을 기록했다. 두 펀드의 설정 금액은 각각 650 억원, 690 억원이다.
‘삼성 자산 운용이 관리하는 삼성 KODEX 기계 설비 상장 지수[주식]’,’삼성 WTI 원유 특수 자산 1[WTI원유-파생](A) ‘는 수익률의 하위 3-4에 랭크되는 불명예를 가졌습니다. 두 펀드는 10 년 동안 각각 79.85 %와 76.29 %의 손실률을 기록했다. 설정된 금액은 각각 446 억원, 299 억원이다.
수익률이 가장 높은 장수 펀드는 미래에셋 자산 운용이 관리하는 미래에셋 타이거 나스닥 100 상장 지수입니다.[주식]’였다. 10 년 수익률은 487.33 %, 설정 금액은 90 억원이었다.
수익률 2, 3 위는 AB 자산 운용 ‘AB US Gross (재고 간접) A 형’, 미래에셋 운용 ‘미래에셋 친디아 컨슈머 1 (주식) A 형’이었다. 두 펀드의 수익률은 각각 311.96 %와 300.67 %입니다.