법정 통화와 가상 자산 (암호 화폐)을 거래하는 원화 시장이없는 경우 ‘실명 확인 입출금 계좌'(실명 계좌)를 발행하지 않고 암호 화폐 거래소 운영이 가능합니다. 또한 ‘주문서’공유도 제한되어 있습니다.
금융위원회와 금융 감독원은 특정 금융 거래 정보의 이용 및보고에 관한 법률 (특별) 개정 시행에 앞서 감독 규정에서 위임 한 사항을 구체적으로 정하기 위해 감독 규정을 개정하는 17 일 제정 한 바있다. Act) 3 월 25 일. 그는 발표했다.
오늘 공개 된 감독 규정 개정의 주요 내용은 △ 암호 화폐 가격 산정 방법 △ 실명 계좌 예외 사유 △ 주문서 제한 허가 △ 다크 코인 취급 금지 △ 의심 거래 (STR) 신고시기 정의 등이었다.
실명 계좌없이 거래소 운영
그중 ‘실명 계좌 예외 사유’는 국내 암호 화폐 거래소의 생존과 직결되는 문제로 관심의 대상이었다. 현재 국내 거래소는 업 비트, 빗썸, 코인 원, 코빗 등 4 개 거래소에서만 실명 계좌를 보유하고 있습니다.
펀드 특별법에 따라 VASP (Virtual Asset Business Operators)에 속한 암호 화폐 거래소는 금융 정보 분석 원 (FIU)의 보고서를받은 후에 만 운영 할 수 있습니다. 특히 신고 및 수리 요건에 실명 계좌 확보 의무가 포함되어있어 은행에서 실명 계좌를받지 못한 거래소는 강제 폐쇄됐다.
이 때문에 블록 체인 업계에서는 특수 금전 법 시행 이후 실명 계좌없이 중소형 거래소를 ‘스포일’할 가능성이 제기됐다. 그러나 감독 규정 개정에 따라 실명 계좌 확보 의무에 대한 예외 사유가 명시되어있어 실명 계좌 없이도 거래소의 영업을 계속할 수있는 길이 열렸다.
감독 규정 개정에 따라 실명 계좌를 취득하지 않아도되는 예외로 ‘가상 자산과 돈을 교환하는 행위가없는 가상 자산 사업자’로 규정했다. 즉, 암호 화폐를 법정 화폐로 거래하는 ‘원 화폐 시장’이없는 거래소의 경우 실명 계좌없이 가상 자산 사업자 신고 및 수리가 가능하다.
제한된 주문서 공유 허용
금융 서비스위원회는 다른 암호 화폐 거래소가 주문서를 공유하도록 제한적으로 허용했습니다. 지금까지 암호 화폐 거래량이 부족한 중소형 거래소는 대형 거래소의 오더 북을 연동하여 유동성을 제공했습니다. 그러나 시행 될 특별법이이를 허용하지 않을 것이라는 소문으로 최근 많은 거래소에서 주문 장 공유를 중단했습니다.
감독 규정 개정으로 오더 북 공유가 가능해지면서 중소 거래소는 숨이 멎을 것으로 예상된다. 단, 오더 북을 공유하기 위해서는 특정 요구 사항이 충족 되어야만 가능합니다.
핵심은 자금 세탁 방지 (AML) 의무입니다. 주문서를 공유하는 가상 자산 사업주는 국내외에서 라이선스를 취득하고 AML 의무를 이행해야합니다. 또한 서로의 고객에 대해 고객 식별 (KYC)이 가능해야합니다.
다크 코인의 내용도이 감독 규정 개정에 포함되었습니다. 화폐 특별법 시행으로 국내에서 모네로, 대시, 지 캐시 등 프라이버시 코인 (다크 코인)은 거래가 불가능합니다. 금융위원회는 감독 규정 개정을 통해 “거래 내역을 이해하기 어렵고 자금 세탁 위험이 높아 다크 코인은 금지된다”고 밝혔다.
또한 자금 세탁 방지 의무 (신고, 고객 확인, 의심 거래 신고 등) 이행시기에 대한 세부 사항도 공개되었습니다. 특별 자금법에 자금 세탁 방지 의무 이행이 명시되어있어 고객 주민등록번호 등 식별 정보 수집과 관련하여 거래소 간 혼란이 발생하고있다.
금융위원회 관계자는 “자금 특별법에 따라 3 월 25 일 시행으로 자금 세탁 방지 의무를 이행해야하지만, 신고 접수 이전에는 이행하기 어렵다는 점을 고려했다. . ” “당신은 당신의 의무를 다하기 만하면됩니다.”
한편, 특별법 일부 개정에 대한 행정 통지는 2 월 18 일부터 3 월 2 일까지 이루어지며 의견이 있으시면 금융 정보 분석 원 ([email protected])에 제출하시면됩니다.
보고서 및 보도 자료는 [email protected]