금융 감독원에 대규모 환매 중단을 촉구 한 라임 자산 운용 펀드와 관련하여 당시 우리 은행 대표는 신한 은행 장보다 한 단계 높은 징계 수준을 통보 받았다. . 우리 은행은 신한 은행이하지 않는 ‘부당한 추천 위반’을 적용했기 때문이다. 일부는 우리 은행이 소비자 보호 노력을 인정 받고 제재 조치로 축소 될 것이라고 말한다.
7 일 금융 당국에 따르면 금융 감독원은 최근 우리 은행과 라임 펀드 매도인 신한 은행의 실사 결과를 바탕으로 제재 통지를 보냈다. 라임 위기 당시 우리 은행 손태승 우리 금융 그룹 회장은 상당액의 일자리 정지를 통보했고, 신한 은행 진옥동 대표는 비난 경고를 통보했다.
업무 정지와 비난 경고가 모두 금융 회사 취업을 3 ~ 4 년 제한하는 엄중 한 징계 조치이지만 손 회장은 진행 장보다 한 단계 높은 제재를 통보 받았다. 불완전한 매도인의 징계 수준을 살펴보면 우리 은행은 해고를, 신한 은행은 정학을 통보 받았다.
이를 바탕으로 감독 손 진의 징계 수준도 결정됐다. 감독자에 대한 징계 조치가 배우보다 한 수준 아래이기 때문입니다. 우리 은행은 신한 은행과 달리 제재 조치시 부당한 권유 위반을 추가로 고려했다.
자본 시장 및 금융 투자 업에 관한 법률 제 49 조는 부당한 권유를 금지하고 있습니다. 금지 사항에는 허위 정보보고, 불확실한 문제에 대한 단정적 인 판단 제공, 확실하다고 잘못 인식 될 수있는 내용보고, 투자자가 거부 한 후에도 계속 투자 권유가 포함됩니다.
금융 당국 관계자는 “우리 은행의 경우 투자 제안서에 고급 채권 만 포함 시키기로했지만 문제는 비 등급 채권이 편입 됐다는 점”이라고 말했다. “불공정 한 권유는 형사 처벌로 이어지고 더 많은 처벌을받습니다.”
우리 은행이 라임 펀드의 파산을 사전에인지 한 후에도 계속 상품을 팔았는지 여부는 제재의 문제가 될 것으로 예상된다. 우리 은행은 사전 인정을 강력히 부인하고 있으나 금융 감독원은 우리 은행이 부실 가능성을인지하고 있다고 판단한 것으로 알려졌다.
금융 감독원은 오는 25 일 우리 은행과 신한 은행에 제재 심의위원회를 개최한다. 일부는 우리 은행이 소비자 피해 복구 노력을 인정 받아 제재를 축소 한 첫 번째 사례가 될 수 있다고 예측한다.
우리 은행이 라임 무역 금융 기금 (Pluto TF-1) 투자자들에게 원금 100 %를 반환하겠다는 금감원의 분쟁 해결 제안을 수락 한 것에 대해 감사 할 만하다. 또한 우리 은행은 손해가 확인되지 않은 타 라임 펀드를 추정 손해 배상액을 기준으로 먼저 배상 한 후 추후 추징금을 지급하는 방식에 동의하는 등 배상 절차에 적극 참여하고 있습니다.
금융 감독원은 지난해 2 월 내부 조직 규정을 개정했으며, 금융 회사에 심각한 소비자 피해를 입힌 제재가있을 경우 금융 감독원은 사전에 금융 소비자 보호 부장관과 협의해야했다. 지난해 5 월 금융 기관 실사 및 제재 시행 규정에서 ‘금융 거래자의 피해 보상 충분 등 피해 복구 노력이 있는지’를 제재 조치시기를 고려한 사유로 추가했다. 해제.