기술 혁신 벤처 복합 금융 3 조 지원… ‘실리콘 밸리 조건부 투자 대출 도입’

‘기술 기반 벤처 · 창업 단지 금융 지원 계획’발표
실리콘 밸리 형 ‘조건부 투자 대출’국내 도입 추진

박영선 중소기업청 장은 12 일 서울 종로구 정부 청사에서 지원금 시행을위한 세부 계획을 발표하고있다. / 강진형 기자

[아시아경제 김희윤 기자] 정부는 담보없는 기술 기반 스타트 업과 벤처 기업의 성장을 지원하기 위해 내년까지 3 조원 규모의 복합 금융을 지원할 예정이다.

중소기업청은 13 일 기술 기반 스타트 업과 벤처 기업이 흔들리지 않고 유니콘 기업으로 성장할 수있는 ‘기술 기반 벤처 · 창업 복합 금융 지원 계획’을 13 일 발표했다.

실리콘 밸리 형 ‘조건부 투자 대출’제도 도입 추진

이 지원 계획은 기술 기반의 혁신적인 스타트 업과 벤처 기업을 대상으로합니다. 기술은 우수하지만 자금 조달시 위험이 높은 기업의 특성을 고려하여 자금 조달 위험을 줄이는 시스템을 마련하는 것이 주요 목표입니다.

첫째, 정부는 실리콘 밸리 식 ‘조건부 투자 대출’제도 도입을 촉진하기 위해 벤처 투자법을 개정했다. 조건부 투자 대출은 이미 벤처 투자를 받았지만 추가 투자 가능성이 높은 기업에게 저리 대출을 제공하는 대신 대출 기관이 소량의 지분 취득 권리를받는 시스템입니다. 실제로 미국의 실리콘 밸리 은행은 일반적으로 대출 금액의 1 ~ 2 %를 인수 할 권리를 획득합니다.

대출 기관 입장에서는 후속 투자 가능성이 높은 기업에 대한 대출은 회복 가능성을 높이는 동시에 주식 인수를 통해 기업이 성장할 때 이자율보다 높은 수익을 올릴 수 있습니다. 기업 입장에서는 대출을 받아 기업을 성장시키면서 후속 투자 가능성을 높일 수 있고, 창업자의 자기 자본 희석을 방지 할 수있다.

법 개정에 따라 중소기업 부는 중소기업 진흥 공단의 정책 대출을 통해 시범 운영을 진행하고, 향후 다른 공적 자금 및 민간 금융 기관에 확산 할 계획이다. 법이 개정 될 때까지 조건부 투자 대출과 유사한 효과가있는 기술 보증 기금의 ‘투자 옵션 보증’을 연간 2,000 억원 규모로 확대 할 계획이다.

또한 보증 금액의 일부를 특허 (IP) 지분 (대출 상환)으로 전환하는 새로운 ‘특허 투자 옵션 보증’도 도입되었습니다. 이 보증은 투자 조건부 대출과 유사하게 보증 기관이 예금 금액의 일부를 해당 회사의 지분으로 전환 할 수 있도록합니다. 다만, 특허 투자 옵션에 대한 보증은 회사의 소유권이 아닌 특허의 소유권으로 전환됩니다.

또한 초기 창업 벤처 투자를 촉진하고 투자 방식을 다변화하기 위해 실리콘 밸리에서 사용하는 ‘조건부 지분 전환 계약’제도 등을 도입한다. 이 제도는 후속 투자를하지 않으면 투자 기간 동안 원금과이자를 받고, 후속 투자를하면 상법에 따라 전환 사채를 발행하는 계약의 한 형태입니다. 초기 스타트 업에서 일반적으로 사용하는 실리콘 밸리 투자 방법입니다.

정부는 기업의 기존 부채를 ​​보지 않고 기술 개발 성공 사업의 사업화 가능성을 평가 해 내년까지 5 천억원 규모의 사업 급 기술 개발 사업화 자금을 마련 할 예정이다.

기술 개발과 벤처 투자를 연결하는 투자 형 기술 개발과 기술 개발과 보증을 연결하는 후불 기술 개발도 지난해 총 308 억원에서 올해 545 억원으로 확대된다.

녹색 기술 개발 사업의 온실 가스 감축 량을 화폐 단위로 평가하여 금융을 지원하는 ‘탄소 가치 기반 그린 뉴딜 보증’도 올해부터 본격적으로 시행 될 예정이다. 전력 산업 인프라 기금 기술 보증 기금 출연 등 산업부와 중소기업청의 협력을 통해 연간 4,500 억원으로 지원 될 예정이다.

기술 혁신 벤처 복합 금융 3 조 지원… '실리콘 밸리 조건부 투자 대출 도입'

복잡한 금융 시스템 보완 및 활성화

벤처 투자의 사각 지대를 보완하기 위해 복잡한 금융 시스템도 강화되었습니다. 첫째, 벤처 펀드의 신속한 형성과 집행을 위해 신생 투자 회사에 대한 보증을 제공 할 계획이다. 벤처 펀드를 형성하기 위해 창업 투자 회사는 일반적으로 펀드 형성 금액의 약 10 %를 펀드에 투자합니다. 보증이 제공되면 추가 자금 형성이 더 쉬울 것으로 예상됩니다.

또한 신종 코로나 바이러스 감염증 (코로나 19)으로 일시적인 어려움을 겪고있는 기업과 비 수도권에 위치한 기업의 경우 ‘스트럿 펀드’에 1,600 억원, 지역 뉴딜 벤처에 5 천억원이 조성된다. 축적.

지원금은 대면 기회 감소 콘서트, 여행 / 관광, 도소매, 수출 감소 기업에 투자되며, 지역 뉴딜 벤처 펀드는 부산 시범 조성 이후 지역별로 확대 될 예정이다.

또한 내년까지 기업과 투자자 간의 정보 비대칭 성을 해소하고 기술 기업에 대한 빠른 투자를 유도하기 위해 ‘벤처 투자 인공 지능 온라인 매칭 플랫폼’을 구축하기로 결정했다. 이를 통해 기업과 투자자는 투자 가능성을 탐색하고 연결할 수 있습니다.

비 수도권 기업에 대한 초기 투자를 촉진하기 위해 올해 두 개의 지역 엔젤 투자 허브가 만들어 질 것입니다.

박영선 중기 부 장관은 “우리 옆으로 돌아온 2 차 벤처 붐의 열기가 시들지 않도록 ‘기술 창업과 벤처 기업 맞춤형 복합 금융’을 원활하게 추진하겠다”고 말했다. 일자리 창출을 지원하겠습니다.”

김희윤 기자 [email protected]




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