거짓 투자 상품으로 900 명 이상의 투자자를 유치하고 52 억원을 박탈 한 온라인 플랫폼 대출 사 (P2P) 운영팀이 기소됐다.
11 일 서울 북부 지방 검찰청은 P2P 플랫폼 대출 회사 전 대표 A 씨 (37)를 사업 상 사기와 횡령 혐의로 체포하고 B 씨 (39)를 체포했다.
두 사람은 P2P 대출 사이트에 허위 투자 상품을 게시하기위한 담합에 서명하고 약 900 명의 피해자로부터 1394 번에 걸쳐 5,228 만 원의 투자를 가로 채었다. 또한 B 씨는 987.75 백만원 (영업 횡령)의 대출에 대해 차용자로부터 상환받은 대출금의 원리금을 회사 운영 자본으로 사용한 혐의도 받고있다.
그들은 대출 사이트에 ‘부동산 소유자에게 빌려서 새로운 부동산 구매를위한 자금으로 사용할 계획이며, 사업 현장에 루트 모기지를 설정하여 담보를 확보 할 계획이다. 하지만 부동산 사업자는 A 씨의 가족이었고 투자 한 7000 만원은 회사의 운영비로 사용됐다.
또 ‘투자 자금을 차용자에게 빌려주고 연립 주택 및 상권 판매 사업 관련 펀드로 활용’한다는 글도 올렸지 만 실제로는 서약이 전혀 성립되지 않았다.
기업이 공시 기업에 대출하겠다고 말하면서 사기 피해가 증가했고, 기존 상품에 대한 대출이나 상환 자금으로 사용되는 이른바 ‘롤백’을 활용 해 투자금을 계속 모았다.
이번 대출 투자의 경우 1 회 투자 한도는 10 만 ~ 2 천만원이며 피해자 대부분은 직장인, 주부, 캠핑 예정자 등 일반 시민이었다. 웹 사이트에 게시 된 정보 외에 별도의 정보를 확인하는 어려움을 악용하는 범죄입니다.
검찰 관계자는 “경찰 및 금융 감독원과의 협력을 통해 다 인생 범죄에 엄격히 대응하겠다”고 말했다.
이해준 기자 [email protected]