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[한국금융신문 한아란 기자]
비트 코인 가격이 국내 최초로 4 천만원을 돌파하면서 3 월 ‘특정 금융 거래 정보의보고 및 이용에 관한 법률 (특별법)’시행을 앞두고 가상 자산 (암호 화폐) 산업이 긴장하고있다. 자금 특별법 시행령 개정안에 의거 가상 자산 사업자 신고 요건을 충족해야하기 때문이다.
금융 부문에서는 실명 확인 계좌 (실명 계좌)를 발행하기 위해서는 자금 세탁 (AML)을 방지하는 거래소의 능력이 관건이 될 것으로 판단된다. 내년 9 월까지 요구 사항을 충족하지 못하는 거래소가 철수 직전이므로 투자자들은 ‘돌을 덮는 거래소’가 필요하다는 점을 알려드립니다.
8 일 금융권에 따르면 NH 농협 은행, 빗썸, 코인 원이 체결 한 실명 계좌 계약이 이달 말 만료된다. 농협 은행 관계자는“2018 년 1 월 31 일 정식 계약을 체결 한 후 6 개월마다 계약을 갱신하고있다”고 말했다. “계약은 31 일에 만료되지만 변경 사항이 없으면 계약을 갱신합니다.” 신한 은행은 코빗과 재계약 여부를 결정하기 위해 실사를 진행하고 있습니다. 신한 은행 관계자는 “이달 말 AML, 보안 등 실사를 통해 계약 연장 여부를 결정하겠다”고 말했다. K 뱅크는 지난 6 월 업 비트와 신규 계약을 체결했다.
특별 화폐 법은 암호 화폐 거래소와 같은 가상 자산 제공자 (VASP)의 ‘실명 계정’을 통한 금융 거래를 의무화했습니다. 실명 계좌는 가상 자산 사업자의 계좌와 같은 금융 회사에서 개설 한 고객 계좌간에 만 금융 거래가 가능한 계좌를 말한다. 지급 특별법 시행 이전부터 운영되고있는 가상 자산 사업자는 법 시행 후 6 개월 이내에 즉, 9 월까지 은행으로부터 실명 계좌를받은 후 당국에 업무 신고를해야한다. 실명 계좌 개설 기준은 예치금 별도 보관, 정보 보호 관리 시스템 (ISMS) 인증 획득, 미수령 요건 미준수, 고객 거래 내역 별도 관리 등입니다. 또한 은행은 가상 자산 공급자의 자금 세탁 위험을 식별, 분석 및 평가합니다.
현재 은행 실명 계좌는 빗썸, 업 비트, 코인 원, 코빗 등 4 개가 있습니다. 실명 계좌가없는 중소형 거래소는 주로 자체 법인 계좌로 투자를 예치하는 ‘벌집 계좌’형태로 운영되고있다. 다만, 향후 가상 자산 사업자가 기존과 같이 허니컴 계좌를 운영하고 사업 신고를하지 않을 경우 5 년 이하의 징역 또는 5 천만원 이하의 벌금에 처해질 수있다. 실명 계좌를 발급받지 못한 가상 자산 사업자는 더 이상 합법적으로 사업을 수행 할 수 없습니다.
업계는 기존 암호 화폐 거래소의 대규모 구조 조정이 불가피하다고 생각합니다. 특히 70 개 중소 거래소 중 5 ~ 10 개 기업 만이 살아남을 것으로 예상된다. 이러한 이유로 암호 화폐 거래소는 비즈니스 요구 사항을 충족하기 위해 ISMS 인증, AML 시스템 구축 및 실명 계정 발급에 중점을두고 있습니다. Gopax, Hanbitco, Flybit, Cashierest, Huobi Korea는 실명 계좌 발행을 위해 시중 은행과 접촉하고 있습니다.
금융 부문에서 실명 계좌 발급은 결국 암호 화폐 거래소의 AML 기능에 따라 달라집니다. 거래소가 다른 요구 사항을 충족하더라도 AML 위험 평가는 전적으로 은행에 달려 있기 때문입니다. 시중 은행 관계자는“아직 명확한 정부 지침이 없기 때문에 은행들은 암호 화폐 거래소에서 실명 계좌를 적극적으로 발행하는 데 신중을 기하고있다”고 말했다. 그럴 것 같다”고 말했다.
비이자 소득을 늘리려는 은행의 경우 실명 계좌 발행을 통한 거래 수수료 수익이 좋은 새로운 수익원이 될 것이라는 관측도 있습니다. 관계자는 “관련 법규가 제정되고 근거가 조성되면 은행은 새로운 수입원을 피하지 않을 것”이라고 덧붙였다. 결국 핵심은 중소 거래소가 특별법의 기준을 충족 할 수 있는지 여부입니다.”
한아 란 기자 [email protected]