Q. 기업이 가상 자산 거래를 위해 원화로 입출금이 가능한가요?
A. 현행법 상 기업의 원화 입출금 금지에 관한 규정은 없습니다. 자금 특별법 시행령 제 10 조의 4, 제 2 호, 제 3 호는 법인의 고객 식별에 관한 사항을 규정하고있어 가상 자본의 제공을 가정하고 있음을 알 수 있습니다. 산업 서비스가 전제됩니다.
그러나 특별 이익 법의 기초 인 국제 자금 세탁 방지기구 (FATF) 권고에 따라 가상 자산 사업자는 금융 회사의 기준을 준수해야합니다. 이 서비스는 금융 회사 및 ‘금융 회사’에 해당하는 고객 검증 및 자금 세탁 방지 (AML) 시스템을 구축 한 가상 자산 사업자에게만 제공 될 것으로 예상됩니다.
Q. 탈 중앙화 거래소 (DEX) 및 탈 중앙화 금융 (Defi) 회사도 특별법에 따라보고 대상이되는 가상 자산 제공자입니까?
A. 비즈니스 모델에 따라 특별법에 따라 신고 대상 여부가 결정됩니다. 금융 당국이 발표 한 ‘가상 부동산 사업자 신고 매뉴얼’에 따르면 가상 자산 사업자는 ▲ 고객을 대신해 ▲ 판매 ▲를 통해 가상 자산 관련 활동을 적극적으로 추진하는 사람을 말한다. 개인을위한 가상 자산 거래 (P2P 등), 일회성 활동, 수수료없이 플랫폼만을 제공하는 행위는 가상 자산 사업자에게 적용되지 않습니다.
Dex 또는 DeFi의 경우 가상 자산의 양도, 보관, 교환 등에 관여하지 않는 경우 탈 중앙화 플랫폼을 제공 할 목적으로 판매 또는 구매 제안을 게시 할 수있는 장소 만 제공하므로 또는 개인 암호화 키를 독립적으로 제어 할 수 없기 때문입니다. 특별 규제법에 의거 가상 자본 산업의보고 대상이 아닙니다. 다만, 회사 지갑이 가상 자산을 판매 또는 구매하는 데 사용되거나 사업에 원장 수정 능력 등의 요인이있는 경우 신고 대상이됩니다.
Q. 특별 법상 가상 자산 사업자인데 신고 접수 요건을 충족하기 어려운 회사의 경우 합법적으로 사업을 계속할 수있는 방법이 있나요?
A. 펀드 특별 법상 가상 자산 사업자로 신고하기 위해서는 ▲ 정보 보호 관리 시스템 (ISMS) 인증을 받아야하며 ▲ 실명 확인이 가능한 입출금 계좌를 통해 금융 거래를해야 함 . 또한 실명 확인 입출금 계좌를 개설하기 위해서는 금융사 (은행)의 자금 세탁 리스크 파악, 분석, 평가를 통과해야합니다.
현재 다수의 가상 자산 관련 기업이 특별법에 따라 가상 자산 사업자로 간주되고 있으나보고 요건을 충족하기 어려운 상태에있을 가능성이 높습니다. 개정 특례법에 의거 가상 자산 관련 사업을 계속하기 위해 개인 암호 키를 저장 · 저장하는 사업 프로그램만을 제공하고, 고객이 암호화 키에 대한 독립적 인 통제권을 갖도록하는 가상 자산 보관 회사 특별 특례법 신고 암호화 키 관리를 사용자에게 맡기는 비즈니스 모델로 수정해야합니다.
Q. 특례법 상 의무 이행은 언제입니까? (법 시행 후인가 신고 접수 후인가?)
A. 가상 자산 사업자는 신고 접수 후 자금 세탁 (사업 신고, 고객 확인, 의심 거래 신고) 등을 방지 할 의무를 다해야합니다. 금융 당국은 보고서를 접수 한 후 가상 자산 사업자의 의무 위반에 대한 조사 및 감독을 실시 할 계획이다.
Q. 의심스러운보고 거래 (STR)에 대한보고 기한은 얼마나됩니까?
A. 현행 특별 기금법 제 4 조는 의심 거래 신고 기간을 “지체없이”로 규정하고 있으나, 자금 세탁 방지 신고 담당자가 신고 한 날로부터 3 영업일로 개정 된 자금 세탁법 감독 규정을 개정 다만, 가상 자산 사업자는 일반 금융 회사와 달리 상시 상시 운영되는 것을 감안할 때 ‘3 영업일’기준을 명확히 정의 할 필요가있다. ‘금융 당국에 실제로보고 할 수있는 기간입니다.
Q. 국내 가상 자산 사업이 해외에 거주하는 외국인이나 외국 기관에 서비스를 제공 할 수 있습니까?
A. 기금 특별법 제 10 조의 4는 외국인의 원산지와 외국 기관의 고객을 확인하기 위해 외국인이 실명, 주소, 연락처, 국적, 국내 거주를 확인하도록 요구하고 있습니다. 외국 법인은 실명, 업종 (설립 목적), 본사 소재지 및 사업장 소재지 (본사 소재지), 대표자 성명, 생년월일 및 국적을 확인해야합니다. 국내 사무소 위치. 따라서 국내 가상 자산 사업자가 고객의 국내 거주 또는 국내 사무소의 위치를 확인할 수 있다면 비거주 외국인 및 해외 기관에도 서비스를 제공 할 수있다.
Q. 고객별로 개별 거래 내역을 관리한다는 것은 무엇을 의미합니까?
A. 화폐 특별법 시행령 제 10-18 조에 따라 가상 자산 사업자는 ‘고객 별 거래 내역 분리 및 관리’를 의무화하고 있습니다. 고객 별 거래 내역을 별도로 관리하는 것은 일반적으로“사업자의 데이터베이스에서 고객 별 거래 내역을 분리 관리하고 고객별로 조회하는 수준”을 의미한다.
Q. 테더와 같은 스테이 블코 인에 대한 자금 세탁 방지 의무를 이행해야합니까?
A. 스테이 블코 인은“기존 통화 또는 실물 자산과 연계하여 가격 안정성을 보장하는 자산”을 의미합니다. 테더의 경우 달러와 1 : 1 비율로 연결된 법정 화폐 기반 스테이 블코 인입니다. 테더 보유자는 1 : 1 비율로 발행자에게 달러 지불을 청구 할 수 있으며, 테더는 외환 거래법에 따라 지불 방법 또는 외부 지불 방법이 아니기 때문에 테더의 법적 성격은 외화 채권으로 간주됩니다. 따라서 가상 자산 공급자는 Tether와 같은 법적 통화와 연결된 안정적인 코인에 대한 자금 세탁 방지 의무를 이행해야합니다. 또한 암호 화폐 기반의 스테이 블코 인과 무담보 스테이 블코 인이 있으며, FATF는 스테이 블코 인에 대한 자금 세탁 방지 표준 적용을 요청하고 있습니다.
Q. 금융 투자 회사와 제휴하여 가상 자산을 원화로 전환하여 주식을 거래 할 수있는 사업을 운영 할 수 있습니까?
가. 가상 자산 증권 거래 서비스가 수익성이있는 경우 금융 투자 회사는 금융 투자 회사가하고자하는 날 7 일 전에 금융위원회 (금융 감독원에 위탁)에 신고 한 후 업무를 수행 할 수 있습니다. 부수적 인 사업으로 사업. 그러나 가상 자산 사업자는 자금 세탁, 탈세 등 불법 거래를 방지 할 수있는 충분한 제도적 조치를 취해야하며, 고객으로부터 자금원을 파악하는 등 업무 처리에 대한 세심한 접근이 필요하다.
Q. 가상 자산 공급자가 VAN 공급자와 제휴하여 오프라인 가맹점에서 가상 자산으로 결제하는 서비스를 제공 할 수 있습니까?
A. 가능합니다. 가상 자산을 결제 수단으로 사용하는 거래는 신용 카드, 직불 카드, 선블 카드 결제에 해당하지 않으므로 여신 전문 금융업법에 따른 부가가치 통신사의 업무 범위에 포함되지 않습니다. 또한 현행 전자 금융 거래법에서는 가상 자산을 결제 수단으로 사용할 수 있도록 계열사 등에 결제 시스템을 제공하는 사업을 구체적으로 규정하고 있지 않습니다.