유학 자금으로 해외 부동산 취득시 신고

# 해외에서 사업을하는 A 씨는 베트남 현지 법인에 3 만 달러를 송금 한 뒤 외국인 직접 투자 신고를 누락 한 혐의로 금융 감독원으로부터 벌금을 물었다.

#B 씨는 캐나다에서 부동산을 구입하기 위해 캐나다에서 유학하는 자녀에게 송금 된 20 만 달러를 지출 한 혐의로 벌금을 물었습니다.

[사진=아주경제 DB]


A, B 모두 신고가 면제되는 일반 자본 거래와 달리 연간 거래 금액이 50,000 달러 미만인 경우 외국인 직접 투자는 외환 은행장 앞에서도 신고해야하는 규정에 의거 1 달러 만 투자하면

금융 감독원은 지난해 외환 거래 위반 923 건을 조사한 결과 871 건에 대해 벌금과 경고 등 행정적 제재를가했다고 25 일 밝혔다. 나머지 52 건은 검찰에 통보됐다.

유형별로는 외국인 직접 투자가 전체의 51.8 % (478 건)로 가장 많았다. 금전 대출 13.6 % (126 건), 부동산 투자 8.9 % (82 건), 증권 거래 4.9 % (45 건) 순이었다. 의무 사항 별로는 전체의 55.8 %가 신규 신고를 위반하였습니다. 다음으로 변경 신고 (26.1 %), 신고 (14.6 %), 결제 절차 준수 등 (3.5 %) 순으로 나타났다.

[자료=금융감독원]


거래 당사자 별로는 기업 515 건, 개인 408 건이었다. 제재 수준은 경고와 벌금이 각각 436 건과 435 건이었다.

금융 감독원은 개인과 기업이 외환 거래법에 따른 신고 및 신고 의무를 알지 못했다는 신고 내용을 배포했습니다.

우선, 현행 외환 거래법에 따라 개인 및 기업 (외화 거래 당사자)은 사전에 외환 은행장, 한국 은행 총재 또는 기획 재정부 장관에게 신고해야합니다. 자본 거래를 할 때. 이 범주에 해당하는 외환 자본 거래에는 외국인 직접 투자, 해외 부동산 취득, 금전적 대출, 증권 취득, 해외 예금 및 선물이 포함됩니다.

외국인 직접 투자 및 해외 부동산 거래의 경우 최초 신고 이후에도 취득, 처분 등 거래 단계별로 신고 의무가 있습니다. 외국인 직접 투자의 경우 재무 보고서, 증권 취득 보고서, 연간 사업 실적 보고서 및 청산 보고서가 필요합니다. 해외 부동산은 부동산 취득 신고 외에도 2 년마다 보유 현황 및 매각 신고를 준수해야합니다.

은행을 통해 자본 거래를 할 때에는 거래의 목적과 내용을 구체적으로 알려야하며, 은행은 외환 거래법에 따른 신고 및 신고 의무에 대한 정확한 정보를 제공해야합니다. 특히, 현물 출자 및 계약 내용 변경, 기부, 상쇄의 경우 거래의 성격 상 자금 이동없이 은행을 통해 거래가 이루어지지 않는 경우에는 별도의 의무 사항 문의가 필요합니다. 일반적으로 업무를 수행하는 은행에보고하고보고합니다.

금융 감독원 관계자는 “은행은 외환 거래 고객의 불법 행위를 방지하기 위해 각 지점의 외환 관리사에 대한 자체 교육을 강화하는 등 외환 취급 업무와 고객지도를 강화할 것”이라고 말했다. 그는 “외환 거래를하는 개인과 기업 직원을 대상으로 관련 법령 및 금융 소비자 등의 내용을 공지 해 외환 거래 규정 설명회 등 교육 활동을 제공 할 계획”이라고 말했다.

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