[머니콕] 망설임없이 상승했던 코스피는 3000 선 초반부터 변동하고있다. 과거 박스형 주식 시장과 같이 해외 시장 분위기에 따라 외국인과 기관이 교대로 매매하고 있으며, 1 월 말 코스피 3000이 무너지면서 동학 개미들의 매수 열풍이 다소 식었다. 이것은 개인의 우려가 커졌다는 것을 의미합니다. 작년의 경우 동학 개미 운동이 성공했다는 평가가 지배적이지만 올해는 조정 단계에있는 개미들, 특히 급여 나 신용 대출로 ‘영원히’투자하는 2030 세대는 올해 실수.
매일 경제 머니 콕은 슈퍼 개미 일꾼 ‘모래 상어 (실명 박민수)’라는 가명을 만나 초보 투자자가 알아야 할 주식에 대한 기본 지식과 접근 방식을 들었다. 베스트셀러 증권 입문 집 ’40 세부터 시작하는 5 일간의 증권 연구 완료 ‘의 저자로 최근’신 사임당 ‘,’김작가 TV ‘,’엠 드로 메다 ‘에 연이어 출연하며 주린의 멘토.
2008 년 금융 위기 이후 3 천만원을 투자 한 샌드 타이거 샤크는 7 년 만에 8 억원으로 불리며 개인이 주식 투자에 성공하기 위해 투자 할 주식 분석에 집중하고 거래를 1 ~ 2 회 최소화 한 달. 필요가 있다고 지적했습니다. 그는 주식이 신중하게 고려되고 투자 되었다면 마이너스 10 %까지 물을주지 말고 미리 정해진 세 간격 (-15 %, -30 %, -45 %)으로 나누어 추가 구매를하라고 조언했습니다. 올해 주목할만한 유망주로는 반도체, 전기차, 중국, CMO (위탁 원료 제조) 관련주가 선정됐다.
다음은 인터뷰의 전문입니다.
영하 10 %까지 물을주지 마십시오
Q. 3,000 만 원으로 7 년 만에 8 억 원을 버는 비결은?
A. 성공의 비결은 매일 경제를 지속적으로보고 하루에 가장 좋은 기사 3 개를 고르는 것이 었습니다. 여러 기사 중 실적 개선과 관련된 기사를 보면서 주식을 분석했습니다. 때로는 일주일에 대해 생각했습니다. 걱정해야 할 키워드는 ‘부정적인 요소가 뭐야?’이 아이템을 사서 돈을 잃지 않을까? 걱정해서 투자 항목을 선택하면 손절매를하지 않을 것입니다. 사전에 설정 한 손실 범위에서 추가 구매 전략을 수행합니다. 처음에는 주 식당 목표 투자 금액의 30 ~ 50 % 만 먼저 매수합니다. 그리고 손실이 발생하면 추가 구매가 이루어집니다. 최대 마이너스 10 %까지 추가 구매가 없습니다. 처음부터 더 많이 사면 실제 주식이 더 떨어질 때 나중에 살 돈이 충분하지 않습니다. 원칙을 직접 설정하고 추가 구매를 -15 %, -30 %, -45 %로 나눕니다. 판매도 두 가지로 나뉩니다. 한꺼번에 팔다가 더 올라가면 다칠 것이고 다시 사야 할 것입니다.
그리고 합리적인 이유를 갖기 위해 노력하는 것이 중요합니다. 투자가 합리적인지 판단하기 위해서는 저나 제 아내를 설득 할 수 있는지가 중요합니다. 제 경험에 따르면 외부인 인 제 아내가 설득되면 매우 매력적인 투자입니다. 남성 투자자에게는 먼저 집에서 아내를 설득 해 보는 것이 좋습니다.
Q. 지금까지 가장 많은 수익을 올린 주식은?
A. 주 식당 수익률이 그리 높지 않습니다. 기본적으로 안전한 주식을 선택하고 분기에 1 ~ 2 회 거래하여 20 ~ 30 %의 수익을 내기 때문에 매입 건수에 비해 수익이 2 배 또는 3 배 증가한 주식은 많지 않습니다. 각 항목이 분기당 20 ~ 30 %의 수익을 내기 때문에 연간 수익은 약 100 %입니다. 회사에 한도액이있어 투자 원금은 6 천만원이다. 일반적으로 투자는 3 개의 주식으로 분할하여 이루어집니다.
한 달에 한 번만 주식 분석 및 거래에 대한 올인
Q. 1 년에 10 번만 거래한다고 들었습니다. 자주 거래하지 않는 것이 고수익의 비결입니까?
A. 주식을 분석하고 뉴스를 검색하려고합니다. 그런 다음 보유한 주식보다 더 매력적인 주식을 발견하면 한 달에 한 번 정도 거래합니다. 내가 선택한 기준은 미래 주가 수익률 (PER)과 시장 가격 배당률에 따라 저평가 된 기업입니다. 미래 PER 기준 8 배 기업이라면 매수 후 10 배까지 기다릴 예정이다. 주식 투자는 기다림의 미학입니다. 시장 가격 배당금을 기준으로 8 %에 매수하고 6 %에 도달 할 때까지 기다립니다.
Q. 최근 급증하는 상황에서 매도 타이밍을 유지하는 것이 중요합니다.
A. 작년의 경우 경기가 나빠졌을 때 정부가 경제 부양을 위해 돈을 내 놓았고, 풍부한 유동성으로 인해 주가가 상승했습니다. 올해는 인플레이션 우려와 금리 인상 우려로 하반기 정부가 자금을 공개 할 수 있을지 지켜봐야한다. 하반기에는 올해 금융 시장이 타이트해질 가능성이 높다. 나는 그들의 성과를 향상시키는 회사들이 앞으로 더 많은 주가를 가질 것이라고 믿는다. 실적 개선과 성장주에 초점을 맞춘 올해는 압축되어야한다. 연초에 7-8 %의 시장 배당금을 가진 회사를 선택하면 연말까지 약 20-30 %의 수익률을 볼 수 있습니다. 초보자는 주로 배당주와 ETF (exchange-traded fund)에 투자하며 일정량의 현금을 보유한 상태에서 주가를 조정할 때 더 많이 사는 것이 좋은 방법이라고 생각합니다. 코스피 3000 시대에 약 30 %의 현금을 가져가는 것이 좋습니다.
▲ 유튜브 채널 ‘M Dromeda’에 출연 한 Sand Tiger Shark / Source = M Dromeda 화면 캡처
반도체, 전기 자동차, 중국, CMO 관련 주식에 주목
Q. 책에서 올해 7 대 유망 산업을 제안하셨습니다. 당신은 무엇을 가지고 있습니다.
A. 우선 반도체 산업을 추천합니다. 반도체 산업에는주기가 있으며 지금은 새로운 장비 투자의시기입니다. 반도체의 경우 2017 년부터 2018 년까지 한 번 슈퍼 사이클이 있었고 올해와 내년에 또 다른 사이클이 논의되고 있습니다. 코로나 19로 인해 불가능했던 5G 인프라 구축이 올해 확정 될 것으로 보이며 클라우드와 PC에 대한 수요가 증가하고 정부가 기업 (소재, 부품, 장비)을 추진하고있다. 삼성 전자, SK 하이닉스, DB 하이텍 등 대형주가 유인됨에 따라 시장은 소규모 경영자가 뒤따를 수있다. 삼성 전자도 높은 배당금을 볼 수있다. 초보 투자자는 개별 주식을 선택하기 어려운 경우 ETF에 접근하는 것이 좋습니다. KODEX 반도체와 TIGER 반도체의 두 가지 유형이 있습니다. 흥미로운 점은 삼성 전자가 반도체 ETF에 포함되어 있지 않다는 것입니다. 삼성 전자가 IT로 분류되기 때문입니다. SK 하이닉스와 소규모 경영 자주에 집중한다면 반도체 ETF가 좋다. 삼성 전자는 IT ETF 또는 삼성 그룹 주식 ETF에 투자 할 수 있습니다.
두 번째는 전기 자동차입니다. 2030 년까지 영국과 프랑스는 더 이상 휘발유와 디젤 자동차를 판매하지 않을 것입니다. 내연 기관차의 끝입니다. 한국과 중국은 2035 년에 내연 기관차를 더 이상 판매하지 않을 것이며 미국 캘리포니아는 2035 년에 내연 기관차를 더 이상 판매하지 않을 것입니다. 10 년 후에는 모빌리티 산업이 완전히 바뀔 것입니다. 연간 약 7 천만 대의 자동차가 팔렸고 작년에는 약 300 만 대의 전기 자동차가 판매되었습니다. 시장 보급률은 약 4 %로 초기 단계에 불과합니다. 2030 년까지 시장 침투율은 50 %까지 성장할 것으로 예상됩니다. 그러면 지금보다 11 ~ 12 배 더 성장할 것입니다. 2023 년까지 1,000 만 대의 전기 자동차가 판매 될 것으로 예상됩니다. 지금은 전기 자동차와 이차 전지가 과열되었다고하는데, 오래 보시면 아직 초기 단계입니다. 전기 자동차가 성장하는 산업이기 때문에 경쟁이 치열해질 것입니다. 폭스 바겐, 토요타, 현대 자동차는 테슬라가 지배하던 전기차 시장에 적극 진출하고있다. 도태되는 회사가있을 수 있으므로 초보자는 ETF에 접근하는 것이 좋습니다. 국내에는 이차 전지 관련 ETF가 4 개 (KODEX 이차 전지 산업, TIGER 이차 전지 테마, TIGER KRX 이차 전지 K-New Deal, TIGER China Electric Vehicle SOLACTIVE)가 있습니다.
중국 경제 회복에 대해서도 긍정적으로 생각합니다. 중국은 작년에 긍정적 인 경제 성장을 보인 유일한 국가입니다. 성장률은 지난해 2.3 %, 올해는 8 ~ 9 %가 될 것이라는 전망이 많다. 중국 경제가 회복되면서 중국 주식도 주목할 필요가있다. 화장품과 게임 주도 중국 경기 회복에 따라 긍정적 인 모멘텀에 직면 할 수 있습니다. 중국이 건설업을 촉발 할 것으로 예상되는만큼 두산 인프라 코어 등은 오랜 시선이 필요하다.
마지막으로 CMO 주식도 좋다고 생각합니다. 백신 생산을 위탁 할 수있는 회사입니다. 아스트라 제네카 노바 백스의 위탁 생산 업체 인 SK 바이오 사이언스가 올 상반기 상장을 앞두고있다. SK 바이오 사이언스의 모회사 인 SK 케미칼도 성찰의 수혜를받을 수있다. 긴 호흡에 관심이있는 삼성 바이오 로직스 등을 보시면 어떨까요?
[최재원 기자]
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