금융 감독원 신한 홀딩스 회장 제재 추진… 하나로 확산

입력 2021.01.21 10:00

신한 금융 그룹은 라임 파이낸싱에 깊이 관여하고 있습니다.
우리 은행과 하나 은행은 각각 라임 옵티머스로 늦은 조사를 조사했다.

라임, 옵티머스 등 사모 펀드 위기 관련 은행은 금융 감독원이 라임 자산 운용 펀드 불완전 매각에 대한 책임에 대해 신한 금융 그룹과 신한 금융 그룹 조 용병 회장에게 물을 수있는 입장을 취해 온전히 확인됐다. (이하 라임 펀드).

금융권에 따르면 금융 감독원은 금융 지주 회사가 라임 펀드 매각으로 신한 금융 투자와 신한 은행의 투자자 손실에 대한 관리 · 감독 책임을 소홀히했기 때문에 조 회장에 대한 징계 등 제재를 준비하고있다.

금융 감독원이 조씨를 붙잡아 둔 이유는 크게 두 가지다. 첫째, 신한 은행과 신한 금융 투자가에서 판매하는 석회 관련 상품이 많고 불완전 판매 가능성이 크다. 신한 금융 투자와 신한 은행이 매각 한 라임 펀드는 602 억원이다. 이는 전체 상환금 지금 (1 조 6,680 억원)의 36.1 %를 차지한다.

두 번째 이유는 신한 금융 그룹이 라임의 자금 조달과 수익 조작에 깊이 관여했기 때문이다. 금융 감독원 설문 조사에 따르면 신한 금융 투자는 TRS (Total Revenue Swap) 레버리지를 통해 라임의 무역 금융 펀드에 자금을 제공했을뿐만 아니라 파산 발생 사실을 투자자들에게 알리지 않았습니다. 및 반품 조작. 금융 감독원이 사기와 고발 혐의로 라임과 신한 금융 투자의 검찰에 신고 한 것도이 때문이다.

금융 감독원의 입장과 관련하여 우리 은행, 하나 은행 등 시중 은행은 금융 그룹 전체가 사모 펀드 제재 대상이 될지 예리하게 알고있다. 한 은행 관계자는 “금융 감독원이 라임, 옵티머스 등 사모 펀드 위기를 금융 그룹 전체가 책임 진다고 판단하면 다른 은행들도 마찬가지로 문제가 될 위험이있다”고 설명했다.

우리 은행의 경우 지난해 12 월 검찰이 전 영업 본부장 (부회장 급) A와 전 자산 운용 (WM) 그룹장 (부사장)을 소환 해 조사했다. )입니다. 앞서 윤갑근 충북도 인민 권력 (구 대구 고등 검찰청) 위원장은 우리 은행 로비 혐의로 라임으로부터 약 2 억 원을받은 혐의로 체포됐다.

하나 은행의 경우 옵티머스 펀드가 부실하고 환매를 중단하겠다는 위협을 받으면 완전히 분리 된 자금에서 자금을 인출하여 환매하는 ‘펀드 백 차단’의혹이있다. 의심이 사실이면 펀드의 수탁자가 사기에 연루된 것입니다.

검찰에 따르면 옵티머스 핵심 관계자는 옵티머스가 투자자들에게 투자 자금을 반환 할 수 없었던 것은 2018 년 8 월 이었지만 2020 년 6 월부터 상환이 중단 된 이유는 하나 은행의 재정 지원 때문이라고 밝혔다. 검찰은 이러한 성명을 바탕으로 지난해 10 월 하나 은행 위탁 관리 부장을 용의자로 수사 한 것으로 알려졌다.

또한 옵티머스는 알 수없는 비상장 회사를 이용하여 수탁 은행 하나 은행을 통해 자유롭게 자금을 반환 한 것으로 알려졌다. 하나 은행이 사전에인지 한 문제이기도하다. 결국 검찰 수사에 따르면 하나 금융 그룹은 신한 금융 그룹과 마찬가지로 금융 감독원으로부터 엄중 한 처벌을받을 가능성이 높다.