[이코노믹리뷰=박창민 기자] 하나 은행은 국제 자금 세탁 방지 규제 강화에 적극 대비하기 위해 차세대 ‘자금 세탁 방지 (해외 AML 시스템)’를 추진한다고 5 일 밝혔다.
24 개국에서 국내 최대 은행을 보유한 하나 은행은 해외 매장에서 자금 세탁 방지 및 컴플라이언스 업무에 지속적으로 투자하고 있습니다. 2008 년에는 글로벌 은행 수준의 해외 AML 시스템을 도입 한 최초의 은행 부문이었으며, 2012 년과 2017 년 두 차례의 시스템 강화 사업을 통해 은행 부문 최고 수준의 모니터링 시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.
이번 차세대 해외 AML 시스템 고도화 프로젝트에서 하나 은행 ▲ 차세대 사례 분석 소개 ▲ 자금 세탁 유형론을 활용 한 시나리오 확대 ▲ 고급 자동 신고 지원 등 레지 텍 (규제와 기술의 합성어) 기반 모니터링 창조 그 기능을 강화할 계획입니다. 목표는 이달부터 본격적인 개발을 시작하여 연내에 구축하고 성공적인 시스템 구축을 통해 외자 세탁 방지 분야에서 선도적 입지를 더욱 공고히하는 것이다.
하나 은행 자금 세탁 방지 부 관계자는“이번 차세대 해외 AML 시스템 강화 사업을 통해 현지 금융 당국 기준에 맞는 글로벌 수준의 자금 세탁 방지 시스템을 지속적으로 유지할 것으로 기대한다”고 말했다. “선진적인 내부 통제 시스템을 바탕으로 자금 세탁 방지 분야에서 대한민국 금융 산업의 새로운 롤모델이되기 위해 최선을 다하겠습니다.”
한편 하나 은행 뉴욕 지점은 2017 년 현지 자금 세탁 방지 평가에서 미국 국내 상업 은행 중 최고 수준을 획득 해 현재까지 유지하고있다.